10 tip: Sådan tackle markedskrakket!

Verdenssundhedsorganisationen erklærede COVID-19 coronavirus som en pandemi sidste onsdag og udslettet 7 billioner dollars fra de globale aktiemarkeder. En dag senere, nu markeret som sort torsdag, lukkede Dow Jones-indekset i USA 2.353 point (-10%), det værste fald på enkeltdagspunkter siden sort mandag i 1987. I går markerede fjerde gang på en uge, at en afbryder blev udløst, hvilket bruges til at forhindre markedet i at falde yderligere.

Her er 10 måder, hvorpå du kan tackle markedskrisen og opnå maksimalt afkast, når markedet kommer sig -

1. Start små - systematisk investeringsplanlægning

Investering af penge er processen med at forpligte ressourcer på en strategisk måde for at nå et specifikt mål - Alan Gotthardt, The Eternity Portfolio

Når du har besluttet at tage en position i et bestemt firma, skal din oprindelige investering altid være lille. Når bestanden bevæger sig op eller ned, kan du foretage yderligere investeringer i bits og stykker - dette koncept kaldes gennemsnit. I et meget ustabilt marked vil denne strategi hjælpe dig med at reducere din risiko markant.

2. Fokus på virksomheder af god kvalitet

Der er ingen gode eller dårlige bestande. Virksomheden er enten god eller dårlig. Aktier er bare lagre. - Kenneth L. Fisher

Efter styrtet, da markedet stabiliserer sig, er virksomheder af god kvalitet de første til at komme sig på markedet. Så hvad er kvalitetsselskaber?

  • God ledelse - Gennemsnitlig virksomhed med god ledelse er bedre end en god virksomhed med gennemsnitlig ledelse. Ledelse, der er ”skibets kaptajn”, vil være i stand til at styre et firma under svære forhold og lede det tilbage til normalitet så hurtigt som muligt.

Tip: Hvis virksomhedens promotorer reducerer deres andel i et selskab YoY, eller hvis det maksimale antal af deres aktier holdes som pantsat, er det et meget stort rødt signal, da virksomhedens sundhed betragtes som dårlig.

  • Minimumsgæld - Enorm gæld kan gøre det virkelig hårdt for virksomhederne at gøre comeback på markedet. Rentesatser er som termitter, der spiser ind i din rentabilitet og gør det virkelig for virksomheden at holde sig flydende.

Tip: Gæld / egenkapital på mere end 1 betragtes for det meste som et rødt signal for virksomheden. Du skal altid sammenligne dette forhold med peer-virksomhederne, da nogle kapitalintensive virksomheder kunne have virkelig høj gæld / egenkapitalprocent. Disse virksomheder undgås bedst i situationer med et markedskriminalitet.

  • Positive Cashflow - Cashflow er som virksomhedens brændstof, det er det, der holder virksomheden flydende. Man skal altid kontrollere pengestrømmen og sikre, at virksomheden har nok kontantreserver til at overleve i en situation som en finanskrise.

3. Vær ikke en impulsiv køber / sælger - Vær tålmodig

”Denne virksomhed ser billig ud, den virksomhed ser billig ud, men den samlede økonomi kan skrue den helt op. Nøglen er at vente. Undertiden er det sværeste at gøre ingenting. ” - David Tepper

Under markedskrisen finder du nogle virksomheder til ekstremt attraktive priser og værdiansættelser, men du skal altid indse, at dette ikke er den eneste dag, du får til at købe aktierne. Ved at følge en systematisk investeringsplan skal du opbygge din portefølje. Det er også virkelig vigtigt at være rolig og ikke sælge alle dine positioner i disse tider, som om markedet aldrig vil stige igen. Vi har set adskillige markedsulykker i vores historie, og markeder hopper altid tilbage.

4. Se efter skjulte perler

Al intelligent investering er værdiinvestering - at få mere, som du betaler for. Du skal værdsætte virksomheden for at værdien af ​​bestanden. - Charlie Munger

Det er ikke altid nemt at gøre, hvad der ikke er populært, men det er her du tjener dine penge. Køb aktier, der ser dårlige ud til mindre omhyggelige investorer, og hænge på, indtil deres reelle værdi er anerkendt. Forsøg at identificere den branche, der ville være hurtig at komme sig, når markedet er kommet. Data viser, at Tech 2000-aktier før 2000 var de største vindere, men efter udbruddet var investorerne meget bullish på Infra-aktier, men efter finanskrisen i 2008 fremkom FMCG-aktier som de største vindere på markedet. Prøv at indtage positioner i branchen, som du mener ville komme stærkest ud efter dette markedskrasch.

5. Underordnede varer

Vær særlig opmærksom på virksomheder, der handler med underordnede varer, da når markedet først har fundet sted efter styrtet, ville økonomien blive alvorligt beskadiget, og på grund af et fald i forbrugernes betalingsevne, ville de begynde at foretrække de underordnede varer.

6. Undgå handel, start investering

At kalde en, der handler aktivt på markedet for en investor, er som at kalde en, der gentagne gange engagerer sig i en nat, er en romantiker. - Warren Buffet

Du skal være meget sikker på, om du er en erhvervsdrivende eller en investor. En erhvervsdrivende er den, der besidder kortvarige positioner og deltager i spekulationer med et mål om hurtigere afkast. En investor besidder sine positioner mellemlang og lang sigt og bygger gradvis sin formue over en periode. Under markedskrisen kunne den høje volatilitet vise sig at være meget dyrt for de handlende. I betragtning af de meget attraktive priser og værdiansættelser er dette det bedste tidspunkt at foretage investeringer på lang sigt.

7. Opbyg en portefølje på lang sigt

Køb kun noget, som du ville være helt glad for, hvis markedet lukker ned i 10 år - Warren Buffet

Dette er det perfekte tidspunkt for investorerne at opbygge deres portefølje på lang sigt. Selvom man kun skulle investere det store beløb, som man er klar til at lade være på aktiemarkedet i lang tid, da disse markeder kunne tage lang tid at komme sig.

8. Porteføljediversificering

Du skal være diversificeret nok til at overleve dårlige tider eller uheld, så dygtighed og god proces kan have chancen for at betale sig på lang sigt - Joel Greenblatt

Den bedste måde at minimere din risiko er at diversificere din portefølje så meget som muligt. Husk, at nogle brancher tager længere tid at komme sig end andre, og at der er nogle, der overhovedet ikke kommer sig, så det er grunden til, at diversificering kan være den perfekte strategi for en konservativ investor.

9. Kend din risikoappetit

Hvis du har problemer med at forestille dig et tab på 20% på aktiemarkedet, bør du ikke være i aktier. - John Bogle

Man skal altid investere i henhold til deres risikokapacitet, og den bedste måde at styre risiko på er at balancere den. I din portefølje skal du også holde mellem- til lavrisikoinvesteringer, som kan dække dine høje risikoinvesteringer. Tag aldrig en risiko for et beløb, som du ikke har råd til at tabe. Ved at afbalancere din risiko kan du tage lidt længere tid til dit mål, men det kan i det mindste sikre, at du når der til sidst. Især under en markedskrise skal du undgå handler med høj risiko.

10. Emergency Fund

Markeder kan forblive irrationelle længere, end du kan forblive opløsningsmiddel. - John Keynes

Dette er den gyldne regel om investering, som de fleste af mennesker ikke følger - Hold altid en kontantreserve til dig selv og din familie. Du skal opbevare mindst 6 måneders udgifter svarende til penge separat i en kontantreserve. Dette kan bruges som en nødfond, da jobkretssikkerhed i et marked med krise er et meget stort emne. Hvis du har en stabil indkomstskilde, og du er sikker på, at du vil være i stand til at opfylde dine ender mødes, kan du også bruge disse kontantreserver til sikring eller til tidspunkter, hvor du får en god mulighed for at investere i et firma pris og en værdiansættelse.