5 point checkliste - Hvordan vælger du en gensidig fond

Af Raj på hovedstaden

1. Hvad er den langsigtede registrering af gensidig fond?

For enhver gensidig fond skal du spore dens seneste 10 års præstationsrekord. Det er ikke nødvendigt, at fonden skal være fremragende og være på toppen hvert år. I stedet skal vi kontrollere, om fonden har forblevet i top 20% i sin kategori for hvert år, i det mindste i de sidste 10 år.

En god fond kan ikke fungere godt, hvert år, men den skal forblive over gennemsnittet i alle år. Dette vil sikre, at fonden ikke tager den ekstra risiko for at blive en førende udøver i et bestemt år. Det vil således ikke fungere for dårligt, hvis markedet korrigerer sig selv.

Eksemplet nedenfor er fra SBI-aktiefonden, hvor fonden har haft dårlige resultater sammenlignet med andre fonde i perioden 1 år, 2 år, 3 år, men den skiller sig ud i top 10 i kategorien 5 år og 10 år.

kilde - moneycontrol.com

2. Hvem er fondsforvalteren for gensidig fond?

Det kan ske, at en afdeling har presteret over gennemsnittet hvert år i de sidste 10 år i henhold til de første kriterier, der er diskuteret. Skal du straks købe denne fond? Er det meget let at vælge en fond? Absolut ikke!

Hvis en afdeling har en konstant track record i de sidste 10 eller 15 år, afhænger det meget af fondens manager, om vi skal investere i denne fond. Den tidligere udvikling har ingen betydning, hvis fondsforvalteren for nylig har skiftet. Vi bør altid kontrollere, om den samme person forvalter fonden, der har givet et konstant afkast i de sidste 10-15 år. Dette skyldes, at en fond ikke er god eller dårlig, i stedet er en fondsforvalter god eller dårlig.

Hvordan afgør vi, om en fondsforvalter er god eller dårlig? For det første skal fondens track record være konsekvent god i alle de år, hvor han har forvaltet den. For det andet, hvis en fondsforvalter forvalter 5 fonde, og hvis ud af 5 kun 1 ordning har fungeret godt, og hvile 4 har klaret sig dårligt, vil jeg ikke betragte denne fondsforvalter som god.

Det kan ske, at hvis du laver 5 ting, klarer du dig godt i en på grund af ren held. Hvis 3 eller 4 ud af 5 klarer sig godt, betragter jeg denne fondsforvalter som god, og jeg kan stole på denne person for min investering.

3. Hvad er track record for AUM for fonden?

Nu ser vi, at en fonds track record er god, fondsforvalteren er god, den samme fondsforvalter administrerer fonden i de sidste 7–10 år. Den næste ting vi vil fokusere på er AUM dvs. aktiver under forvaltning.

Vi skal spore, hvordan AUM har ændret sig i nyere tid. Har mange penge tilført fonden i de sidste 1 eller 2 år? Det kan ske, at det oprindeligt, da AUM var lavt, var lettere at finde kvalitetslagre. Nu, hvis der pludselig sker en enorm tilstrømning af penge i denne fond, vil jeg undgå denne fond. I sådanne tider skal fondsforvalteren på en eller anden måde investere de penge, da han ikke kan holde mere end 35% af pengene kontant. Så han kan blive tvunget til at købe aktier af ikke så god kvalitet. I sådanne tilfælde vil den fremtidige ydelse blive påvirket.

4. Hvad er risikoen mod afkastrekorden for fonden?

Vi skal ikke kun overvåge afkast, men vi bør også kontrollere risiko kontra returpost. Dette skyldes, at der kan genereres et godt afkast ved at tage høje risici. Men denne fondsforvalter er bedst, der kan give et højt afkast, der tager lavere risiko. Generelt har store-cap-ordninger en lavere risiko end mid-cap- eller small-cap-ordninger. Hvis en storkapitalordning har givet 15% afkast i de sidste 10 år, og en small cap-ordning har givet 16% afkast i samme periode; så for kun 1% ekstraafkast foretrækker jeg ikke smårisikokasser med høj risiko.

5. Hvad er TER for fonden?

TER (Total omkostningsprocent) er den provision, som MF-virksomheden foretager, når du investerer i fonden. Kontroller venligst, hvad der er TER for fonden. er det for højt? dvs. giver du for meget bort som provision for fonden? Undgå de midler, der har meget høje omkostningsforhold.

Jeg håber, at denne artikel hjalp dig med at forstå - Hvordan du vælger gensidige fonde Indien

lære mere om - Hvad er gensidige fonde? Typer af gensidige fonde i Indien